基金淨值是什麼意思

基金淨值是基金的單價。基金淨值是我們進行基金交易的依據，但是基金的總資產並不是固定的，它會隨着基金投資的股票，債券，貨幣等市場價格的波動而變化，所以每天收市後，基金淨值都重新進行計算。

無論哪一種基金，在初次發行時即將基金總額分成若干個等額的整數份，每一份即為一基金單位。在基金的運作過程中，基金單位價格會隨着基金資產值和收益的變化而變化。為了比較準確地對基金進行計價和報價，使基金價格能較準確地反映基金的真實價值，就必須對某個時點上每基金單位實際代表的價值予以估算，並將估值結果以資產淨值公佈。

綜觀世界各國的各種基金，因其管理制度的不同而對基金資產淨值的估值日的具體規定也不盡相同。不過通常都規定，基金管理人必須在每一個營業日或每週一次或至少每月一次計算並公佈基金的資產淨值。基金管理人雖然必須按規定對基金淨資產進行估值，但遇到下列特殊情況，有權暫停估值：基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節假日或因故暫停營業時；出現鉅額贖回的情形；其他無法抗拒的原因致使管理人無法準確評估基金的資產淨值。