基金淨值估算是什麼意思

基金淨值估算：即基金估算淨值，是一些網站根據最近基金季報中所顯示的持倉信息以及一些修正的計算方法，結合當時股市情況所實施計算出來的基金淨值。估算的基金淨值只能當做參考，幾乎是不可能準確的。

基金淨值

基金淨值又叫基金單位淨值，是指每份基金單位的淨價值。其關係到開放式基金申購、贖回時的價格，也是關係到出借人是否盈利的關鍵，如基金淨值大於1，減去1之後的部分就是自己的盈利；反之則是虧損。

基金單位淨值

基金單位淨值可根據公式計算得來，基金淨值=(基金總資產-總負債)/基金發行份數。基金單位淨值決定着每日開放式基金申購/贖回價格的高低，當日交易截止後交易所對基金單位總數進行統計，並利用公式計算出當日基金單位淨值，於次日開盤前公佈。

基金淨值估算具體原則：

1、上市股票、債券型基金按當日收市價計算，該日無交易的，按最近交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以成本價計。

3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

4、如遇特殊情況，基金管理人有權按相關規定辦理。