累計淨值是什麼意思

累計淨值是基金單位淨值與基金成立後歷次累計單位派息金額的總和，它反映了該基金自成立以來的所有收益的數據，累計淨值其實是按照“現金分紅”考慮的淨值。分紅越多，同等條件下，現單位淨值越低。

累計淨值的增長和資產增長是不同步的。

當紅利再投資後，基金規模相當於被放大，基金增值率被放大。

所以根本反映不出來“總收益”。

累計淨值怎麼算:累計單位淨值=單位淨值基金成立後累計單位派息金額。

如果説單位淨值反應了基金當前的價格，那麼累計淨值就反應了基金淨值的累計增長額度，反應了基金淨值的歷史變遷。

由於基金成立時面額通常為一元，那麼將基金累計淨值減去一元即可得到基金成立以來單位份額的實際收益。

累計淨值和單位淨值有什麼區別:基金的單位淨值其實就是每份基金份額的淨值的意思，相當於基金的總資產減去總負債後的餘額再除以基金份額總數。

通俗來講，單位淨值指的是每一份基金的價值，也相當於基金的交易價格。

基金累計淨值其實就是在單位淨值的基礎上加上了基金成立以來累計分紅及拆分的金額。

因此只要基金分紅或拆分之後，通常情況下累計淨值就會大於單位淨值。

累計淨值是反映該基金從成立到現在的總體收益情況的數據，在評估基金業績的時候，就要考慮一下基金的累計淨值。