基金贖回按哪天淨值計算

一般情況下，交易日(工作日，一般即週一到週五)申請基金贖回，贖回時間以申請(到帳)時間為準。15:00以前贖回基金，以當天收盤後基金公司公佈的基金淨值確認，當天淨值一般當晚19：00後就可以查到了;15:00以後贖回基金，以下一個交易日收盤後基金公司公佈的基金淨值確認。例：如果是週五購買的基金，15：00之前申請贖回，按週五的淨值來計算;15：00之後申請贖回，由於週六週日不交易，淨值按下一個交易日即下週一的淨值來計算。

贖回（Redemption）又稱買回，它是針對開放式基金，投資者以自己的名義直接或透過代理機構向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投資，並將買回款匯至該投資者的賬户內。基金管理人可根據市場情況，在法律法規允許的情況下，調整對申購的金額和贖回的份額的數量限制，基金管理人必須在調整生效前依照《信息披露辦法》的有關規定至少在一家指定媒體及基金管理人網站公告並報中國證監會備案。一般的開放式基金贖回的流程為：T日未報，T+1已報，T+2已成。