基金持有份額和持有金額的區別

基金持有份額和持有金額的區別：

1、意義不同：基金持有份額是指某人對某種基金總數佔比多少，是指佔有率。持有金額是指某人的基金持有份額通過計算的價格。

2、表現不同：基金購買是用金額買入，轉換成基金持有份額。贖回時在把基金持有份額轉變成金額。

基金持有份額是指持有基金的數量，基金持有份額在買入的時候決定，買入基金金額除以基金淨值就得出基金持有份額，當天買入第二個交易日確認份額。

基金估值的主要方法：

上市流通的有價證券，以估值日在證券交易所掛牌的市價（平均價或收盤價）估值；估值日無交易的，交易日的市價估值。

未上市的股票分兩種情況：本上市流通的屬於增發新股或配股的股票，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價計算，該日無交易的，以一日的市價計算；未上市流通的屬於首次公開發行的股票以其成本價計算。