信用利差收窄説明什麼?是什麼意思？

信用利差是一個用來對投資者補償基礎資產違約風險的、高於無風險利率的利差。通常信用利差和基準利率的走勢是同向的。意思就是基準利率下行的牛市過程中，信用利差通常會收縮，而基準利率上行的熊市中，信用利差通常會擴大。

如果信用利差收窄，這就表明了投資者要求的信用投資違約風險補償越小，簡單來説就是債券的信用風險降低了，這樣就不會輕易產生違約現象。